Alerta Condusef a la población por financieras fraudulentas en Quintana Roo
Revelan el caso de Crédito Visión en Quintana Roo y de más empresas falsas en el país; piden cuidarse de caer en engaños
Una suplantación de identidad de una institución financiera detectada en Quintana Roo se sumó a una lista de otros siete casos que reportó ayer la Comisión Nacional para la Defensa de Usuarios de Servicios Financiero (Condusef) en el país.
Manuel Castro Morales, delegado de la institución federal en el estado, confirmó que bajo el nombre Crédito Visión se han estado haciendo pasar por la empresa Capital para Emprendedores Mexicanos SA de CV, Sofom ENR.
“Oficialmente tenemos una denuncia, pero se espera que puedan entrar más, porque además de afectar el nombre de la empresa que suplantan, el riesgo para los usuarios es caer en el engaño, que les pidan dinero y no lo puedan recuperar”, dijo.
Explicó que en el caso de Crédito Visión, contactan vía internet, chats y redes sociales a sus víctimas, les piden datos personales y después simulan contratos falsos a nombre de la empresa suplantada.
La Condusef dio a conocer una lista de siete casos de suplantadores y suplantados en diversos puntos del país para alertar a la ciudadanía y que no caigan en engaños de este tipo de defraudadores.
Las instituciones financieras afectadas sufrieron la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos por parte de defraudadores, señaló la Condusef.
En la relación de financieras afectadas están Comercio Clave de Crecimiento Mundial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., de Oaxaca, suplantada por Comercio Clave de Crecimiento Mundial y Comercio Clave de Crecimiento COMCC.
Axalta Financial Solutions, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. de Estado de México, suplantada por Capital Financial o Axalta Financial Solutions. Contigo Avanza México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R, de Nuevo León suplantada por Avanza México Financiera.
Alternativas de Capital para el Desarrollo S.A.P.I. de C.V., SOFOM., E.N.R., de Monterrey, suplantada por Alternativas Capital para el Desarrollo y Grupo Finanziamiento, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., de San Luis Potosí; suplantada por Financiera Solidez Económica.
Estrategias Patrimoniales Garantizadas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., de Chihuahua, suplantada por Estrategias Patrimoniales Garantizadas, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., sin ofrecer mayores datos.
GM Multisoluciones, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., de Ciudad de México, suplantada por GM Multisoluciones con sitio https://crediplex.io/financieras /gm multisoluciones/5863.
El modus operandi de las suplantadores, alertó la Condusef a las personas interesadas en obtener un crédito, es que generalmente hacen el contacto vía telefónica o por redes sociales.
Indicó que una vez que logran el contacto ofrecen créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos a sus víctimas, aprovechándose de su necesidad.
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas para hacerse pasar por ellas, señala el informe.
Advierte que solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales y piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria.
Lo anterior con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito, les es imposible localizar a los promotores y es cuando descubren que han sido engañados.
Para no ser sorprendidos, la Condusef recomienda evitar contratar préstamos o créditos en los que haya que dar anticipos por cualquier concepto y asegurarse que tenga registro en esta instancia.
No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito; ni entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
Tampoco dar información, ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social; ni firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
Si se utiliza Internet como medio de contacto, asegurarse de verificar la información, así como que el sitio sea seguro, que use un protocolo de seguridad (https://) y que sea de la institución financiera que se quiera contactar. Para mayor información se puede consultar el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
CG
